阳江信息港从“管资产”到“管资本”，如何让国有企业的财资管理更加阳光化？广东有了新尝试——通过搭建线上平台，实现国有企业的财资管理更加阳光化，金融机构线上抢单做服务。
近日，广东某省属企业通过“粤资汇”财资管理平台发布了一笔5000万元的购买理财项目，随后9家银行进行了激烈的线上竞价。一番竞争遴选后，该项目于10月27日顺利成交。从企业发布项目到项目成交，仅耗用3个工作日，全程通过线上完成，公开透明，公平公正，实现了资金资产阳光交易，国有企业保值增值。
“粤资汇”财资管理平台（下简称“粤资汇”）是全国首个省级国企资金融资融通平台，通过结合竞价的综合评分机制，促进省属企业与金融机构透明高效合作、阳光交易，有利于提升省属企业资金资产运营效益、有效降低财务成本，集中优势实现降本增效，创新国资监管手段，是具有广东特色的国有资金资产管理模式。
银行线上竞争，国资降本增效
对于中国银行广东省分行业务经办人费景文来说，对接国资企业的业务方式变了——以往线下对接谈判，现在上“粤资汇”对接。
“粤资汇”是由广东省国资委统筹指导、广东省交易控股集团搭建，广东省金服股权托管中心具体运营的全国首个省级国企资金资产融通平台。为推动国企资金融通阳光公开运作，提高资金使用效益，防范资金使用廉政风险，“粤资汇”于今年6月19日正式启动上线，8月实现平台首笔资金融通项目落地。首期上线资金融通业务包括资金存放、购买理财、流动贷款三类业务，实现全流程在线处理，包括项目方案编制、项目发布、公告与报名、组织竞价、结果公示、选定成交方、履约登记、交易评价等功能。
“国资企业如果有资金存放、购买理财、流动贷款需要，线上提交需求，金融机构通过综合竞价获得服务。”广东省交易控股集团副总经理林少芬介绍，“粤资汇”采用综合评分法，引入公开竞价模式，全面评价存贷利率水平、银行整体实力、综合服务能力、总部银行和地方税收贡献，企业择优选择，降低国企融资成本，增加资金收益。
据悉，目前“粤资汇”平台已引入了36家银行机构入驻，包括政策性银行、大型国有银行、股份制银行、城市商业银行、农村商业银行以及外资银行等。
同时，截至10月30日， 17家省属企业已全部成功注册上线，其中机场集团、广新控股集团、能源集团、交易控股集团、恒健控股集团、粤海控股集团、航运集团、建工集团、旅游控股集团、粤科金融集团10家省属企业均已上线发布项目。
从数据看，“粤资汇”平台对国企降本增效起到了明显效果。截至10月30日，平台累计发布项目20笔，包括9笔资金存放业务、6笔购买理财业务，5笔流动贷款业务。项目发布总金额31.55亿元，累计成交项目（选定成交方）17笔，累计成交金额30.9亿元。按企业设定的基础价格与项目成交利率之间差值计算，平台累计为省属企业增加利息收入614.41万元，减少贷款成本213.2万元。
以中行广东省分行为例，该行已经通过“粤资汇”平台达成14.5亿元意向金额。其中国银行广东省分行业务负责人告诉记者，随着平台系统功能的逐步上线，不断地吸引更多省属国企在“粤资汇”平台上发布项目，有助于银行快速、高效地获取省属国企的金融需求，提高银行为企业的服务质效。
与以往同省属国企对接合作相比，中国银行广东省分行公司部负责人认为，“粤资汇”平台通过对银行、省属国企双端口的线上整合及配套系统功能支持，由线下对接转变为线上撮合，引入竞价综合评分机制，金融机构能够竞争报价，形成一家企业对多家银行的模式，各家银行能充分了解企业实际需求及市场报价情况，促使银企项目合作实现最优适配。
林少芬表示，过去有些优秀的金融机构，因成立时间比较短，进入不了国企的视野，如今有了公开透明的对接平台，金融机构就能将更多精力聚焦到提升服务质量上，最终受益的仍然是我们的企业。
促资金阳光运作，探索国资监管新模式
据悉，为了引入优质的金融机构为广东国资企业提供金融服务，协助国资企业挑选和判断金融机构，“粤资汇”通过设置遴选三大指标，吸纳综合实力强、风险管理机制完善的各类型金融机构为省属企业提供专业服务。企业可根据自身需求在平台上设置公告与竞价时间、意向服务方相关条件、评价标准与权重等要素，金融机构根据自身情况进行综合竞争。
通过阳光化公开竞价的方式，除了集中优势实现降本增效，还创新了国资监管手段。项目负责人告诉记者，我省资金集中程度较高。根据前期调研，17户省属企业中仅1户未建立结算中心进行资金归集，资金集中管理余额超过一千亿元。从资金使用情况看，融资方式仍以短期借款、中长期借款等银行借款为主，占带息负债总额74%。在做好额度管理的前提下，企业有利用自有闲置资金争取条件较好的存款或购买风险较低的理财产品的需求，如何有效监督管理国资使用就十分有必要。
过往对于国资的管理，更多是事后监督管理，事前事中管理难以到位，“粤资汇”平台正是针对这一问题，将国资委对企业资金管理使用的监督前置，避免线下交易的私下的交易行为，让国资管理阳光化、线上化，有效延伸了监管的链条。
记者注意到，除了通过引入竞价的综合评分机制，促进省属企业与金融机构透明高效合作、阳光交易，“粤资汇”平台还设置了互评机制，建立平台信用体系，加大参与方违约成本，强调履约精神。
同时，为了提高国资企业资金资产运营效率，平台还实现企业项目数据化、可视化、规范化管理，并且功能强大，通过分级账户授权管理，实现一级账户对二级账户的数据管理功能，实现一账户多角色功能。
中南财经政法大学数字经济研究院执行院长盘和林表示，国有企业从管企业到管资本需要信息化、数字化、平台化的渠道工具，“粤资汇”可以解决信息不对称问题，对国资企业降低融资成本、增加资金运营收益有较好的效果，同时，平台建设有助于国资从管企业向管资本的管理模式转变，是提升国资国企监管效能和服务水平的有益尝试。
【南方+记者】陈颖 黎华联
