阳江信息港南方网讯 近期，广东省打击治理电信网络新型违法犯罪厅际联席会议办公室（下称“省联席办”）在全省范围内组织开展打击“两卡”（非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪活动）专项行动。笔者11月10日获悉，行动开展以来，全省共抓获涉“两卡”违法犯罪嫌疑人4200余名，累计约谈47家重点商业银行和7个涉案较多的重点县区，惩戒公开银行卡失信人员2420余名。此外，还公开曝光一批涉案“两卡”较多的营业网点和行业“内鬼”。
粤“断卡”行动打掉黑灰产团伙317个
任何一宗电信网络诈骗犯罪，都离不开电话卡与银行卡。只要每张卡都是实名实人，通信和转账信息就可追溯，公安机关就能及时确定嫌疑人，并为事主追回损失。然而，犯罪分子为了逃避打击，一般采取购买他人电话卡和银行卡的方式，这也滋生了买卖、租售银行卡和电话卡的黑灰产业。近年来，出售、贩卖对公账户、个人银行卡、电话卡等违法犯罪行为严重扰乱了社会经济秩序，加剧了电信网络诈骗犯罪的高发。
今年10月，为严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪活动，坚决遏制电信网络诈骗案件高发多发态势，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会部署于10月10日起在全国范围内开展以打击、治理、惩戒非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动。
广东作为试点省份，省联席办结合我省实际形势，迅速部署全省24家成员单位部门，率先全国启动了打击治理涉案手机卡、银行卡为主的“两卡”专项工作。先后约谈47家商业银行网点和涉案账户开户人户籍集中的7个重点县区，严格核实关停高危电话号码53万余个，甄别并管控潜在涉诈风险对公银行账户40万余个、个人银行账户20余万个，惩戒公开银行卡失信人员2420余名。
行动以来，全省公安机关共打掉涉“两卡”黑灰产团伙317个，捣毁犯罪窝点617个，抓获涉犯罪嫌疑人4200余人，现场查获银行卡6850余张、手机卡48880余张、公民个人信息109万余条及电脑、手机等涉案物品一大批，核破案件3430余起，掀起了一波打击整治高潮。
银行卡失信主体5年内暂停支付账户所有业务
据了解，目前黑市流通的“两卡”来源主要有两种，一种是群众主动出售牟利，另一种则是相关单位的内部人员作案。因此，广东在“断卡”行动中，一方面重点打击手机卡、银行卡带队、收卡、贩卡团伙，斩断“两卡”流通环节。另一方面，重点整治“两卡”犯罪活动猖獗的开办地重点地区，涉案“两卡”人员较多的户籍地重点地区，涉案“两卡”较多的运营商和银行营业网点。同时对出租、出借、出售“两卡”的相关单位和个人实施严格惩戒，从源头进行管控。
人民银行广州分行支付结算处处长黄润介绍，对于公安机关认定的出租、出借、买卖银行账户、支付账户的相关单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务、银行和支付机构不得为其新开立账户。同时，人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库，将其违法违规行为记录至征信系统。广东目前已经惩戒银行卡失信人员2420余名。
这项惩戒措施意味着，违规单位和个人5年内不能使用手机银行、网上银行、POS刷卡等银行非柜面业务，不能使用微信和支付宝进行扫码、转账和发红包，也不能新开立银行卡、对公账户、支付宝或微信的支付账户，其参与社会经济活动的便利性受到限制，征信记录也受影响，进而影响了个人招聘求职、贷款买房等方面。
而对于不良信用通信用户，其名下的所有手机号码、固话号码等通信业务一律全部关停，未经公安机关许可不得恢复。经省或地级以上市公安机关批准，才可以申请复通并只允许保留一个非涉案手机或固定电话号码。
“如果明知对方购买电话卡是为了实施犯罪，仍然非法提供，我们将按照共同犯罪追究刑事责任。”广东省公安厅新型犯罪研究中心处长朱嘉伟表示。
南方日报记者 汪棹桴 通讯员 张惠明 黄桂林
